NUMATOMI PINIGŲ SRAUTAI: IŠ KO JIE SUSIDEDA IR PAVYZDYS - DUDAS - 2025

Prognozuojama pinigų srautų yra pinigų, kad tikimasi ateiti ir iš verslo vertinimas. Apima visas numatomas pajamas ir išlaidas. Pinigų srautų prognozė paprastai apima 12 mėnesių laikotarpį. Tačiau įverčiai gali apimti trumpesnį laikotarpį, pavyzdžiui, mėnesį ar savaitę.

Pinigų srautai gali parodyti, kaip sekasi verslui; galite pamatyti, kiek pinigų eina verslas. Kaip ir daugelio įmonės finansiniai numeriai, gali būti prognozuojami pinigų srautai.

Šaltinis: pixabay.com

Pinigų srautai gali parodyti, kaip sekasi verslui; galite pamatyti, kiek pinigų eina verslas. Kaip ir daugelio įmonės finansiniai numeriai, gali būti prognozuojami pinigų srautai.

Įdomu būtų pamatyti, kaip ateityje gali atrodyti grynųjų pinigų srautai, ką galima padaryti prognozuojamais pinigų srautais. Net ir sveikai augančios įmonės, turinčios didelius pardavimus, rizikuoja turėti daugiau, nei gali sau leisti bet kurį mėnesį.

Laimei, kiekvieną mėnesį peržiūrėję savo pinigų srautų prognozes, galite padėti nustatyti galimus grynųjų pinigų trūkumus ateinančiais mėnesiais.

Koks yra numatomas grynųjų pinigų srautas?

Prognozuojami grynųjų pinigų srautai gali suteikti aiškesnę idėją, kur vyksta verslas ir kaip galima patobulinti savo veiklą.

Grynųjų pinigų srautų prognozės gali padėti numatyti grynųjų pinigų perteklių ar trūkumą versle. Galite pamatyti, kurie laikotarpiai turi daugiau pajamų ar daugiau išlaidų. Prognozės taip pat gali būti naudojamos įvertinti galimo verslo pokyčio padarinius.

Pavyzdžiui, samdant darbuotoją per artimiausius kelis mėnesius. Prie projekto galima pridėti darbuotojų atlyginimus, mokesčius ir kitas išlaidas. Taigi galima pastebėti, kaip darbuotojo įdarbinimas galėtų paveikti grynųjų pinigų srautus.

Gali būti sudarytos kelios pinigų srautų prognozės. Galite sudaryti optimistinio, pesimistinio ir labiausiai tikėtino scenarijaus projekciją. Tai gali padėti pamatyti, kaip sekasi verslui keliose situacijose.

Numatytų pinigų srautų panaudojimas

Jei reikia skolintis, gali reikėti numatytų pinigų srautų, kad būtų galima įrodyti mokėjimą. Skolintojai gali pamatyti verslo būklę ir, remdamiesi įverčiais, spręsti apie jo likvidumą.

Galite nustatyti, ar verslas tenkina lūkesčius, peržiūrėdamas savo prognozes, palygindamas jas su realiais rezultatais. Tai gali padėti nustatyti, kur reikia atlikti pakeitimus, pavyzdžiui, sumažinti išlaidas.

Tačiau pinigų srautų prognozė niekada nebus tobula. Tai patikslintas spėjimas. Nepaisant trūkumų, šie įvertinimai gali būti naudingi įrankiai ir gairės.

Svarba

Tai svarbu, nes jei verslas baigsis grynaisiais ir negalės gauti naujų lėšų, jis taps nemokus. Grynųjų pinigų srautas yra visų verslų gyvybės kraujas.

Todėl būtina, kad valdymo projektas, kas atsitiks su pinigų srautais, užtikrintų, kad įmonė turėtų pakankamai lėšų išgyventi. Čia yra pagrindinės priežastys, kodėl prognozuojami pinigų srautai yra tokie svarbūs:

- Iš anksto nustatykite galimą grynųjų pinigų likučių deficitą. Pagalvokite apie numatomus pinigų srautus kaip apie išankstinio perspėjimo sistemą. Tai yra svarbiausia prognozuojamų pinigų srautų priežastis.

- Užtikrinkite, kad įmonė galėtų mokėti tiekėjams ir darbuotojams. Greitai neapmokestinantys tiekėjai nustos tiekti verslą. Dar blogiau, jei darbuotojams nėra mokama laiku.

- aptikti klientų mokėjimų problemas. Projekto parengimas skatina įmonę stebėti, kaip greitai klientai moka skolas.

Kaip svarbi finansinio planavimo disciplina, numatomi pinigų srautai yra svarbus valdymo procesas, panašus į verslo biudžetų rengimą.

Kaip apskaičiuoti numatomą pinigų srautą?

- Pradėkite nuo grynųjų pinigų sumos, kurią įmonė turėjo laikotarpio pradžioje. Tai yra, visos pajamos atėmus visas praėjusio laikotarpio išlaidas.

-Skaičiuojama, kiek pinigų pateks į verslą kitą laikotarpį. Gaunamus grynuosius pinigus gali sudaryti pajamos, ankstesni kreditų pardavimai ir paskolos. Ateities pardavimai prognozuojami atsižvelgiant į ankstesnių laikotarpių pajamų tendencijas.

Reikia atsižvelgti į visus naujus veiksnius, kurie gali skirtis nuo ankstesnių laikotarpių. Pvz., Pridėjus naują produktą, pardavimai gali padidėti.

- Visos išlaidos, kurios bus apmokėtos už kitą laikotarpį, yra įvertintos. Turi būti atsižvelgiama ir į kintamąsias, ir į fiksuotas išlaidas. Kintančios išlaidos, kaip ir žaliavos, svyruoja su pardavimais. Pastovios išlaidos nekeičiamos pagal pardavimą, į jas įeina nuoma, komunalinės paslaugos ir draudimas.

- Apskaičiuotos išlaidos atimamos iš apskaičiuotų pajamų. Gautas skaičius yra numatomi verslo pinigų srautai.

- Prie pradinio likučio pridedami grynųjų pinigų srautai. Tai suteiks galutinį balansą. Šis skaičius taip pat bus pradinis kito laikotarpio balansas.

Pavyzdys

Tai aiškių ir paprastų įmonės numatomų grynųjų pinigų srauto, sutrumpinto iki keturių mėnesių, pavyzdys:

Pradinis likutis yra pinigų suma, kuri bus prieinama kiekvieno mėnesio pradžioje.

Pajamos grynaisiais - visi pinigai, kurie kiekvieną mėnesį patenka į įmonę surinkimui iš kreditų pardavimo, tiesioginio pardavimo, paskolų ir kt.

Bendros grynųjų pinigų pajamos yra visų pinigų pajamų sumos už kiekvieną mėnesį.

Išgryninant pinigus nurodomos visos išlaidos, kurias gali patirti verslas kiekvieną mėnesį, tokios kaip darbo užmokestis, tiekėjams mokėtinos sąskaitos, nuomos įmokos ir paskolos.

Į visas grynųjų pinigų sumas pridedamos visos išlaidos, kad būtų galima tiksliai pamatyti pinigus, kurie išeis kiekvieną mėnesį.

Grynųjų pinigų srautas yra tiesiog visos jūsų mėnesio pajamos, atėmus visas mėnesio išlaidas.

Galutinis rezultatas

Galutinis grynųjų pinigų likutis yra suma, kuri faktiškai priklauso nuo numatomo pinigų srauto. Jei matomi bendri teigiami skaičiai, gali reikėti papildomų pinigų investuoti atgal į verslą.

Jei bet kuriame iš mėnesių matote neigiamą skaičių, turite laiko įvertinti skirtingas galimybes, kad verslas būtų paruoštas tokiam pakeitimui.

Nuorodos

1. Mike'as Kappelis (2018 m.). Kaip sukurti pinigų srautų projekciją. „Patriot“ programinė įranga. Paimta iš: patriotsoftware.com.
2. „Wells Fargo Works“ (2016). Pinigų srautų projekcijos sudarymas. Paimta iš: wellsfargoworks.com.
3. Timas Berry (2019 m.). Kaip prognozuoti grynųjų pinigų srautus. Bplanai. Paimta iš: articles.bplans.com.
4. Vikipedija, nemokama enciklopedija (2019). Pinigų srautų prognozavimas. Paimta iš: en.wikipedia.org.
5. „KashFlow“ (2019 m.). Pinigų srautų prognozė. Paimta iš: kashflow.com.